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    Dicas de filmes, documentários e vídeos – parte 1

    16 de fevereiro de 2013

    Iniciando uma série de posts para compartilharmos dicas de filmes, vídeos e documentários ligados ao mercado financeiro, bolsa de valores, investimentos, finanças pessoais, macroeconomia, contábeis, questões político-econômicas, e assuntos relacionados.

    1. A Fraude(Rogue Trader)

      Filme bem interessante que narra a  vida de um jovem que trabalhando para um grande instituição financeira da Inglaterra, porém alocado em Cingapura, correndo mais riscos do que deveria, sem o controle de risco adequado, exagerou na dose da alavancagem e fraudes. Dado todo este cenário, ele consegue a proeza de quebrar a instituição operando no mercado futuro.
      Baseado em fatos reais da vida de Nick Leeson.

      A Fraude - Uma História Real - Poster / Capa / Cartaz - Oficial 1

      Sinopse:
      Ewan McGregor (Cova Rasa, Transpotting, Star Wars – Episódio I) mais uma vez interpreta um personagem marcante. Desta vez, na história de um homem jovem e ambicioso que se rende aos riscos e acaba levando à falência uma das mais antigas e bem sucedidas instituições financeiras da Inglaterra. Quando é enviado a Singapura, pelo tradicional Barings Bank, tudo que Nick Leeson quer, como negociador de mercado futuro, é a chance de fazer dinheiro com ações. Porém, enquanto os dirigentes do Barings Bank comemoram os lucros conquistados para o banco pelo rapaz, Nick começa desviar enormes quantias de dinheiro para cobrir as perdas de suas próprias apostas financeiras. Com dívidas comparáveis ao seu desespero, Nick decide arriscar tudo numa jogada definitiva para burlar o sistema e recuperar todo o dinheiro que já perdeu.

      Gênero: Ação
      Ano: 1999
      Duração: 101 minutos
      País: Estados Unidos
      Elenco: Ator Personagem
      Ewan McGregor Nick Leeson
      Anna Friel Lisa Leeson
      Yves Beneyton Pierre Beaumarchais
      Betsy Brantley Brenda Granger
      Caroline Langrishe Ash Lewis
      Nigel Lindsay Ron Baker
      Tim McInnerny Tony Hawes
      Irene Ng Bonnie Lee
      Lee Ross Danny Argyropoulos
      Simon Shepherd Peter Norris
      John Standing Peter Baring
      Pip Torrens Simon Jones
      Tom Wu George Seow
      Daniel York Henry Tan
      Fonte: http://www.cinemaniaweb.com/filmes/filme-3188.html
      O site acima está fora do ar.

    2. Wall Street – Poder e Cobiça

      Filme excelente, bom demais, é antigo, mas temática muito atual, totalmente ligado ao mercado financeiro, bolsa de valores e insider trading (uso de informação privilegiada para atuar no mercado financeiro).
      Lembrando que a prática de insider trading é totalmente condenável no mercado financeiro pelos órgãos reguladores do mercado mobiliário tanto nos EUA, Brasil e mundo afora.

      Sinopse:
      Nessa visão envolvente dos bastidores do mundo empresarial em 1980, um jovem e ambicioso corretor (Sheen) é atraído pelo mundo ilegal e altamente lucrativo da espionagem empresarial ao ser seduzido pelo poder, status e magia financeira da lenda de Wall Street, Gordon Gekko (Douglas). Mas ele logo descobre que a riqueza adquirida da noite para o dia tem um preço muito alto. Daryl Hannah e Martin Sheen co-estrelam essa história de impressionante
      visão moral sobre o sonho americano que deu errado.

      Título Original: Wall Street
      Gênero: Drama
      País/Ano: USA / 1987
      Duração: 125 Minutos
      Atores: Michael Douglas , Martin Sheen, Charlie Sheen, Daryl Hannah
      Diretores: Oliver Stone
      Roteiristas: Stanley Weiser, Oliver Stone
      Fonte: http://www.movieguide.com.br/filme.view.php?id_filme=120
      O site acima está fora do ar.

    3. O Primeiro Milhão (Boiler Room)

      Bom filme. Mais um exemplo claro de ambição. Mostra um pouco os bastidores do trabalho em uma corretora de valores

      Sinopse:
      Seth Davis (Giovanni Ribisi) é um jovem trambiqueiro que montou um pequeno cassino em seu apartamento e possui dois sonhos na vida: ganhar seu primeiro milhão de dólares e conquistar o respeito do pai, um importante juiz federal. Para isso, ele tenta deixar de lado sua vida ilegal e sai em busca de um emprego de verdade.
      Consegue uma vaga numa empresa que promete transformar seus empregados em milionários. Mas a felicidade dura pouco, pois logo Seth descobre que existe algo de errado na empresa.

      Informações Técnicas
      Título no Brasil: O Primeiro Milhão
      Título Original: Boiler Room
      País de Origem: EUA
      Gênero: Drama
      Tempo de Duração: 119 minutos
      Ano de Lançamento: 2000
      Site Oficial: http://www.boilermovie.com
      Estúdio/Distribuidora: New Line Cinema / Team Todd
      Direção: Ben Younger
      Fonte: http://www.interfilmes.com/filme_14245_O.Primeiro.Milhao-(Boiler.Room).html

    Filmes

    Vídeo: O Paradoxo da Espera do Ônibus

    15 de fevereiro de 2013

    Eu assisti pela primeira vez este vídeo na Expomoney São Paulo/2011. Ele é uma bela analogia da vida onde esperamos, esperamos, esperamos…. por uma oportunidade traçada em nossos objetivos e deixamos várias outras passarem, pois não revemos nossos objetivos e não tomamos decisões, apenas ficamos na dúvida, esperando… Isto acontece muito principalmente no mercado financeiro, quando um investimento deu totalmente errado, a pessoa mesmo vendo que não deu certo, não desisti e não parte para outra oportunidade para recuperar o tempo e dinheiro perdido.

    Aliás, tem um Axioma de Zurique que fala muito bem sobre isto:
    – “O 4º AXIOMA MENOR – Aceite as pequenas perdas com um sorriso, como fatos da vida. Conte incorrer em várias, enquanto espera um grande ganho. Claro que aceitar uma perda com um sorriso, é um pouco demais, mas se uma operação não deu de funcionar, caia fora e parta para outra. Tente encarar as pequenas perdas, como custo das especulações.”

    Logo após ter sido passado este vídeo na palestra de planejamento financeiro que eu assistia, o palestrante usou como “case” (estudo de caso) o ativo Ecodiesel ECOD3 (atualmente é V-Agro VAGR3). Ele demonstrou através de estudo gráfico como o ativo veio despencando, despencando, despencando… desde o IPO e dando algumas falsas esperanças pelo caminho, aquele tipo de coisa “agora vai, agora vai ser diferente, agora vai recuperar”, e enquanto o investidor ia esperando, o ativo seguia despencando após pequenas recuperações pelo caminho.
    Ele usou apenas este “case”, mas encontramos muitos mais casos, seja na bolsa de valores ou em outros tipos de mercado.

    Assista ao referido vídeo:

    Veja também:
    Os Axiomas de Zurique

    Até o próximo post.

    Off

    Piada do dia: Exemplos de capitalismo

    14 de fevereiro de 2013

    É um pouco antiga, mas não deixa de ser atual esta piada, segue abaixo:

    CAPITALISMO IDEAL – Você tem duas vacas. Vende uma e compra um touro. Eles se multiplicam, e a economia cresce. Você vende o rebanho e aposenta-se, rico!

    CAPITALISMO AMERICANO – Você tem duas vacas. Vende uma e força a outra a produzir o leite de quatro vacas. Fica surpreso quando ela morre.

    CAPITALISMO JAPONÊS – Você tem duas vacas. Redesenha-as para que tenham um décimo do tamanho de uma vaca normal e produzam 20 vezes mais leite. Depois cria desenhinhos de vacas chamados Vaquimon e os vende para o mundo inteiro.

    CAPITALISMO BRITÂNICO – Você tem duas vacas. As duas são loucas.

    CAPITALISMO HOLANDÊS – Você tem duas vacas. Elas vivem juntas, não gostam de touros e tudo bem.

    CAPITALISMO ALEMÃO – Você tem duas vacas. Elas produzem leite regularmente, segundo padrões de qualidade, quantidade e horário previamente estabelecido, de forma precisa e lucrativa, mas o que você queria mesmo era criar porcos.

    CAPITALISMO RUSSO – Você tem duas vacas. Conta-as e vê que tem 5 vacas. Conta de novo e vê que tem 42 vacas. Conta de novo e vê que tem 12 vacas. Você pára de contar e abre outra garrafa de vodca.

    CAPITALISMO SUÍÇO – Você tem 500 vacas, mas nenhuma é sua. Você cobra para guardar a vaca dos outros.

    CAPITALISMO ESPANHOL – Você tem muito orgulho de ter duas vacas.

    CAPITALISMO PORTUGUÊS – Você tem duas vacas. E reclama porque seu rebanho não cresce…

    CAPITALISMO HINDU – Você tem duas vacas. E ai de quem tocar nelas.

    CAPITALISMO ARGENTINO – Você tem duas vacas. Você se esforça para ensinar as vacas a mugirem em inglês… As vacas morrem. Você entrega a carne delas para o churrasco de fim de ano ao FMI.

    CAPITALISMO BRASILEIRO – Você tem duas vacas. Uma delas é roubada. O governo cria a CCPV – Contribuição Compulsória pela Posse de Vaca. Um fiscal vem e lhe autua, porque embora você tenha recolhido corretamente a CCPV, o valor era pelo número de vacas presumidas e não pelo de vacas reais. A Receita Federal, por meio de dados também presumidos do seu consumo: leite, queijo, sapatos de couro, botões, presume que você tenha 200 vacas. E para se livrar da encrenca, você dá a vaca restante para o fiscal deixar por isso mesmo…

    CAPITALISMO EIKE BATISTA – Você não tem nenhuma vaca. Vende para um fundo de pensão americano 30% da Centennial Cow LLC por US$1 bilhão de dólares, e compra 1 milhão de vacas por R$ 1.000 reais cada. Você contrata a melhor equipe de engenharia genética do país por US$ 5 milhões de dólares por ano, e estima que os netos das vacas valerão R$ 8.000 cada. Faz um business plan no melhor Power Point e vende 20% da COWX no maior IPO da história, por US$ 10 bilhões. No final você tem 56% da COWX, empresa que vale R$ 80 bilhões na Bovespa, já com a promessa de liderar a consolidação do mercado global de carne. Aparece entre os top 50 da Fortune e avisa Bill Gates que está chegando!

    Até o próximo post.

    Geral

    Como escolher uma corretora de valores?

    13 de fevereiro de 2013

    A primeira coisa a se fazer é determinar qual o seu perfil de risco, qual o seu horizonte de investimento, quanto de comodidade você quer, qual o prazo, e dado isto buscar o melhor custo benefício para si.

    Se for escolher comodidade o melhor talvez seja escolher a própria corretora do banco onde é correntista, embora pague um pouco mais, tenha menos opções de serviços, irá se sentir bem por ter tudo centrado em um só local e contar com o apoio do seu gerente em todo este processo.

    Quem for precisar de mais serviços, mais opções de ferramentas, um suporte, assessor, consultoria, cursos de forma mais presente, com certeza a melhor escolha será buscar corretoras independentes, sempre de olho no melhor custo benefício, ou seja, ver o que você precisa de fato para investir ou especular na bolsa valores, em outra modalidade de renda variável ou renda fixa, e claro, não ter preguiça de pesquisar, comparar, testar, usar aqueles famosos dias, às vezes até semanas de “test-drive” e aí chegar na conclusão de qual será a sua melhor escolha.

    Outro ponto para se atentar, principalmente para quem escolhe as menores corretoras, aquelas com precinho mais camarada, serviços mais simples, é ver como está a saúde financeira da empresa onde você for alocar o seu dinheiro para operar no mercado financeiro. Procure dar uma olhada nos balanços e não se esquecer que dinheiro parado na conta da corretora o BM&FBOVESPA MRP vai ressarcir no máximo R$ 70.000,00 em caso de quebra da corretora.
    O dinheiro que está alocado em ativos na bolsa de valores brasileira são garantidos a você pela custódia na CBLC.
    Este mesmo processo também é aconselhado para as médias e grandes corretoras e bancos, com diz o ditado, precaução e canja de galinha não fazem mal para ninguém.

    Como pode se ver, a escolha de uma corretora de valores é algo bem criterioso, e deve ser feito com paciência e foco.

    Veja também:

    Até o próximo post.

    Geral

    Viver de renda e independência financeira

    2 de fevereiro de 2013

    Afinal de contas para ter independência financeira é preciso viver de renda, apenas ter dinheiro aplicado em diversos ou poucos ativos que rendam o suficiente para você ficar na praia o dia inteiro ou qualquer lugar de sua preferência fazendo só aquilo que você gosta?

    A independência financeira não necessariamente vai se passar pelo completo ócio ou busca do prazer infinito gastando tudo que se poupou pelo vida ou parte dela. Ela deve ser conquistada com paciência, estratégia, disciplina, foco, talento, entre outras coisas mais.
    Não se faz necessário “chutar o balde”, largar tudo, mandar o emprego atual para alto, e se aventurar em algo que você talvez nem domine tanto como a sua atual profissão ou outro tipo de ocupação que seja.
    Muitas pessoas largam tudo, sem o devido planejamento, na emoção, se precipitam, e como não dominam para onde estão indo, como por exemplo, tentar viver de especulação no mercado mobiliário (bolsa de valores, títulos, etc…), mercado imobiliário, carros, enfim, seja o que for, podem se dar muito mal e acabarem quebrando, tendo que lidar o fracasso financeiro e muitas vezes voltar para a profissão antiga, cheio de dívidas e o que é pior, talvez defasado e com cargo inferior em status e remuneração que o anterior.

    Temos diversos casos de pessoas que conseguiram a independência financeira, e vivem de renda entre outras atividades mais prazerosas e lucrativas para suas vidas. Podemos ver um exemplo disto na reportagem Veja histórias de 6 investidores que vivem do mercado e saiba como chegar lá.

    Muitas vezes será melhor continuar na profissão onde se está, acumular patrimônio o máximo que puder, claro, dentro do aceitável para você, família e afins, e contar uma aposentaria no futuro, pública e/ou privada, deixando a profissão hobby, empreendimento hobby, coisas do tipo, para se divertir, ganhar dinheiro, ser mais útil, enfim, algo que lhe seja mais prazeroso no futuro, claro, se isto for suportável para você. Para quem não for, correr os riscos de se desfazer de tudo que se tem atualmente para se conseguir o sonho da independência financeira costuma ser o mais viável, já que para os mesmos, a vida é agora, o amanhã é incerto, e no longo prazo a única certeza que temos é que todos estaremos mortos.

    Viver de renda é completamente possível, porém se faz necessário acumular patrimônio como uma carteira de ações, renda fixa, imóveis, ouro etc., como os investidores citados na reportagem logo acima fizeram. Não se pode confundir o dinheiro da acumulação de patrimônio com o dinheiro para pagas as contas, aquele usado no dia a dia, é preciso separar muito bem, assim como um empresário tem que saber separar o que é lucro do seu capital de giro, nunca misturar alhos com bugalhos, esta é a chave.

    Como sempre diz o Maurício Hissa (Bastter) “ser trader é coisa séria, quem não sabe brincar, não deve descer para play”, parafraseando.
    Um bom vídeo sobre o assunto acumulação de patrimônio e independência financeira pode ser visto a seguir:

    A Filosofia Bastter de Acumular Patrimônio

    Até o próximo post.

    Off

    Segue a historinha do dia

    2 de fevereiro de 2013

    Segue a historinha do dia:

    Uma senhora, ainda era virgem mesmo após 4 casamentos, afirmava q agora queria casar com um Trader, mas tinha q ser um trader destes de fórum, de facebook, etc. indagada por qual motivo ela queria isto ela se justificou:

    “Eu sou apaixonada pelo mercado financeiro, meu primeiro casamento foi com um AAI, estes Agentes Autonomos, ele era muito bom, mas como sempre, por norma da CVM ele não podia fazer nada… não podia nem recomendar… não podia fazer nada… então separei… me apaixonei por um Analista Técnico… muitos gráficos, muitas ferramentas… mas na hora de traçar o fibo em mim… nada!!! Separei de novo… daí me apaixonei por um Analista Fundamentalista, casei, e descobri q ele não entendia nada de “balanço”… era tudo papo… só entendia balanço de empresa… mas balançar.. nada… parti pra outra… por fim, casei com um Diretor de Relacionamento com Investidores… passou um tempo e nada de sexo, foi quando descobri q ele era bom de relacionamento com investidores.. com investidoras ele não queria relacionamento nenhum… é por isto q agora eu quero casar com um trader destes de fórum… porque tenho certeza q se seguir as dicas dele, ele vai me f….!!!”

    (piada adaptada para o mercado financeiro por Pica-pau Trader)
    https://www.facebook.com/picapau.trader/posts/535886613100629

    Até o próximo post.

    Geral

    Resumo Expomoney São Paulo 2012

    29 de janeiro de 2013

    Há alguns anos eu tenho frequentado a Expomoney, grande evento de mercado financeiro, realizado todos os anos aqui na cidade de São Paulo/SP e em outras mais espalhadas pelo Brasil.
    A Expomoney é um circuito de eventos focado na Educação Financeira e nos Investimentos para a formação de investidores individuais.

    E lá se encontra conteúdo para pessoas que estejam dando seus primeiros passos no mercado financeiro, estudantes, curiosos, uma pessoa comum que apenas queira aprender mais sobre finanças pessoais e sair do vermelho, além de passar pelo pequeno, médio e grande investidor, etc…

    Com certeza ninguém ficará desamparado neste tipo de evento, que tem para todos os gostos, dentro do escopo a que se propõe. Eu recomendo fortemente a visita ao mesmo.

    Como este ano que passou eu precisei fazer um relatório para a pós-graduação que comecei a fazer em finanças, eu tive a ideia de desmembrar a parte do relatório e deixar apenas a parte do conteúdo para compartilhar com quem tiver interesse em ter um resumo do que presenciei por lá em 2 dias de eventos que tive presente.

    Geralmente são 3 dias de evento em São Paulo/SP, quinta-feira à sábado, eu estive na quinta e sábado.

    Clique aqui para ler o resumo

    Até o próximo post.

    Geral

    Como fazer sobrar dinheiro para poder investir?

    29 de janeiro de 2013

    A primeira coisa a se fazer é procurar sair do vermelho, não gastar tudo o que se tem, e no meio deste processo, até concluí-lo ir trocando dívida cara por dívida barata, ou seja, contrair empréstimo a juros menores para pagas a dívidas com valor e juros maiores.

    E como citado no artigo anterior, vale a pena lembrar da frase do livro Pai Rico Pai, Pobre Robert Kiyosaki e Sharon Lechter (2004):

    “Crie bons hábitos, especialmente na área financeira. Pague a você mesmo (em economias ou investimentos), antes de fazer qualquer outra coisa com seu dinheiro.”

    Quando estiver organizando suas finanças pessoais, é importante seguir um tipo de script:

    – Como citado acima é muito importante regularizar suas contas.

    – Quando as dívidas não forem mais um problema, será possível identificar pontos a trabalhar no orçamento para que possa economizar.

    – Feito estes dois primeiros passos chegou o momento de trabalhar com o dinheiro a seu favor e investir o dinheiro poupado.

    Nunca esqueça a enorme diferença entre investir e poupar, pois ao economizar e guardar dinheiro, pode-se estar deixando escapar alguma alternativa que lhe reponha algumas perdas ao longo do tempo. Para evitar tal fato é bom conhecer isto: inflação e taxa de juros.

    Para ver o efeito do tempo na prática basta ver o exemplo a seguir:

    – Um cidadão gasta em uma das suas compras rotineiras, semanal, quinzenal, mensal, seja o prazo que for, R$ 330,00 para levar alguns itens. Passado algum tempo, digamos 6 meses, comprando os mesmos itens, no mesmo local, ele gasta R$ 50,00 a mais, por que isto acontece?.

    Trata-se da elevação de preços (inflação) que, embora hoje em dia seja menor, nunca deve ser esquecida pelos consumidores. Fato que facilitará a percepção de que ao trancorrer do tempo, o dinheiro perde o seu valor, ou seja, o seu poder de compra.

    Dado isso, é importante considerar outro conceito que é a taxa de juros. Para corrigir essa perda de valor ao longo dos anos, os juros são considerados tanto quando se investe o dinheiro, como quando se financia uma determinada compra. Apenas para efeito de ilustração, atualmente a nossa taxa de juros básica, SELIC, está 7,25% a.a..Na maioria das vezes, o retorno de uma aplicação é menor do que o efeito dos juros sobre o que se deve, um bem financiado, por exemplo, a poupaça rende 5,25% a.a. e uma geladeira financiada pagará de juros no mínimo 12% de juros a.a. .

    Levando-se em conta que agora consegui-se economizar para poder poupar, é bom saber que ninguém acerta nos investimentos por pura sorte o tempo todo. A maior parte dos bons resultados se deve ao preparo do investidor e/ou especulador, que acumula o máximo de informações e experiência ao longo dos anos, antes de dar qualquer passo. Se manter bem informado proporciona maior segurança para investir, além de deixá-lo ciente de que os riscos existem e é preciso analisá-los de forma muito cautelosa.

    Existem muitas opções para se investir e recomenda-se que se apure o máximo de dados de cada modalidade antes de tomar sua decisão. Veja a seguir um resumo de algumas modalidades de investimento:

    – Títulos de dívida (uma espécie de “vale”, desmonstrando que foi emprestado dinheiro a um governo ou companhia e que descreve os termos de reembolso), como exemplo, Títulos de Dívida Externa, Títulos de Dívida Pública, Títulos Pós-fixados, Títulos Privados, Títulos Pós-fixados, Títulos Pré-fixados e Títulos Públicos

    O Governo emite títulos do tesouro direto como: LTN, NTN, LFT, etc..

    As empresas emitem por exemplo debêntures, commercial papers, etc..

    Os bancos emitem títulos como CDB, RDB, letras hipotecárias, letras cambiais, letras de crédito imobiliário, certificado de recebíveis imobiliários, etc…

    – Fundos de Investimentos (usando uma definição da Anbima pode-se dizer que são “condomínios que reúnem em um mesmo lugar diversos investidores com objetivos e necessidades semelhantes”).

    As classes de fundos são: de curto prazo, referenciado, renda fixa, ações, multimercado, cambial e dívida externa.

    Tipos de fundos de investimentos: Fundos DI e Renda Fixa, Fundos de ações, Fundos multimercado e Fundos cambiais.

    Caso queira saber mais sobre tipos de fundos, acesse o site da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) http://www.anbima.com.br .

    – Ações (uma ação representa a propriedade de uma empresa).

    Os acionistas possuem uma parte da empresa (menor fração do capital dessas empresas) e têm direito a uma parte dos lucros e, conforme o tipo de ação, um voto sobre nas decisões administrativas da companhia.

    As companhias emitem ações para aumentar o capital social e os recursos levantados podem ser utilizados para diversos fins, principalmente futuros investimentos.

    Os lucros da empresa podem ser divididos entre os acionistas, na forma de dividendos ou juros sobre capital próprio, que são os proventos, que podem ser pagos mensalmente, trimestralmente, anualmente, etc…

    Uma ação listada de uma empresa será negociada no pregão de uma bolsa de valores, sendo que no Brasil, até o momento, só temos uma, que é a BM&FBOVESPA.

    Foi deixado aqui um resumo das posibilidades de aplicações para serem utilizadas após ter êxito em sair do vermelho e estiver liver para investir , este assunto é muito vasto, mas vale a pena se informar…

    Sites e/ou páginas consultadas para fazer este post:

    Qual o melhor investimento?

    Finanças práticas

    Até o próximo post.