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Ibovespa e Mercado de Ações Brasileiro: Visão Geral e Tendências Atuais

17 de janeiro de 2024

Ibovespa e Mercado de Ações Brasileiro: Visão Geral e Tendências Atuais

Você já ouviu falar do Ibovespa e do mercado de ações brasileiro? Se não, você está perdendo uma das formas mais emocionantes e potencialmente lucrativas de investimento. O Ibovespa é o principal índice de ações da Bolsa de Valores de São Paulo (B3), que representa a média ponderada das ações das empresas mais negociadas na bolsa.

Ele é considerado uma referência para o mercado de ações brasileiro e é amplamente utilizado por investidores, analistas e gestores de fundos para avaliar o panorama econômico e as tendências do mercado. O mercado de ações brasileiro é um dos maiores e mais líquidos da América Latina, com uma capitalização de mercado de bilhões de dólares.

Os investidores têm a oportunidade de investir em uma ampla variedade de empresas, desde grandes corporações até pequenas empresas em crescimento. Além disso, a bolsa oferece uma ampla gama de setores, incluindo energia, finanças, tecnologia e saúde. Os investidores podem escolher entre ações de empresas estabelecidas ou de startups promissoras, com diferentes níveis de risco e retorno. Se você é iniciante e gostaria de aprender mais, vale a pena conferir esse guia completo para começar a investir do zero.

Se você está procurando diversificar seus investimentos ou simplesmente quer investir em renda variável, o investimento em ações pode ser uma ótima opção. Com o Ibovespa como seu principal indicador, você pode acompanhar de perto o desempenho do mercado e tomar decisões sobre seus investimentos. Aprender mais sobre o mercado de ações brasileiro pode ser o primeiro passo para aumentar seu patrimônio líquido e alcançar seus objetivos financeiros.

História do Ibovespa

Criação e Evolução

O Ibovespa foi criado em 1968 e, inicialmente, era composto por 30 ações. Desde então, o índice passou por diversas mudanças, tanto na sua composição quanto na sua metodologia de cálculo.

Em 1983, o Ibovespa passou a ser calculado em tempo real e, em 1997, foi criado o mecanismo de circuit breaker, que interrompe as negociações em caso de quedas bruscas no índice. Em 2000, o índice foi ampliado para incluir 58 ações e, em 2008, passou a ter 66 ações.

Atualmente, o Ibovespa é composto por cerca de 80 ações de empresas de diversos setores da economia, como bancos, siderurgia, mineração, petróleo e gás, entre outros.

Momentos Marcantes

O Ibovespa já passou por diversos momentos marcantes ao longo da sua história. Em 1989, o índice registrou uma valorização de mais de 600% em um único ano, impulsionado pelo Plano Collor, que congelou os depósitos bancários e levou muitos investidores a migrarem para a Bolsa.

Em 2002, o Ibovespa registrou uma das suas maiores quedas, devido à crise financeira internacional e à eleição de Lula para a presidência do Brasil. Em maio de 2008, o índice atingiu o seu maior patamar histórico, de mais de 73 mil pontos, impulsionado pela valorização das commodities e pelo crescimento da economia brasileira.

Nos últimos anos, o Ibovespa tem enfrentado uma série de desafios, como a crise política e econômica do país, a queda dos preços das commodities e a pandemia de Covid-19. No entanto, o índice tem se mostrado resiliente e continua sendo uma referência importante para os investidores brasileiros e estrangeiros.

Composição e Critérios do Ibovespa

O Ibovespa é o principal índice de ações do mercado brasileiro. Ele é composto pelas ações das empresas mais negociadas na B3, a bolsa de valores de São Paulo. A composição do índice é determinada por critérios específicos, que são revisados periodicamente.

Cálculo do Índice

Seu índice é calculado a partir do desempenho das ações das empresas que fazem parte. Cada ação tem um peso no cálculo do índice, que varia de acordo com sua liquidez e valor de mercado. As ações com maior peso no índice têm um impacto maior no desempenho geral do mercado.

Revisão Periódica

A composição é revisada periodicamente, geralmente a cada quatro meses. As empresas que fazem parte do índice são avaliadas de acordo com critérios como volume de negociação, valor de mercado e representatividade setorial. As empresas que não atendem mais aos critérios são substituídas por outras que se destacam no mercado.

Ações Constituintes

O Ibovespa é composto por um conjunto de ações de empresas que representam os principais setores da economia brasileira. As ações mais negociadas e de maior valor de mercado têm maior peso no índice. As empresas que fazem parte do Ibovespa são consideradas referência no mercado brasileiro e têm grande influência sobre o desempenho do mercado como um todo.

Funcionamento do Mercado de Ações Brasileiro

Horário de Negociação

O horário de negociação das ações da B3 é das 10h às 17h (horário de Brasília), de segunda a sexta-feira. Durante esse período, os investidores podem comprar e vender ações de empresas listadas na bolsa. Além disso, há um período de pré-abertura das 9h45 às 10h e um período de after-market das 17h30 às 18h.

Principais Participantes

Os principais participantes do mercado de ações brasileiro são os investidores, as corretoras de valores, as empresas listadas na bolsa e a própria B3. Os investidores podem ser pessoas físicas ou jurídicas que compram e vendem ações na bolsa. As corretoras de valores são responsáveis por intermediar as negociações entre os investidores e a bolsa. As empresas listadas na bolsa são aquelas que abriram seu capital e têm suas ações negociadas na B3.

Regulação e Governança

O mercado de ações brasileiro é regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que é responsável por fiscalizar e regulamentar as atividades relacionadas ao mercado de capitais. Além disso, a B3 tem um papel importante na governança do mercado de ações brasileiro, implementando regras e procedimentos para garantir a transparência e a segurança das negociações. A B3 também é responsável por manter o registro das operações realizadas na bolsa.

Análise de Investimentos no Ibovespa

Se você está pensando em investir no mercado de ações brasileiro, é importante entender a análise de investimentos no Ibovespa. Abaixo demonstramos algumas delas.

Análise Técnica

A análise técnica é uma abordagem que utiliza gráficos e indicadores para identificar padrões e tendências no comportamento do mercado de ações. Essa abordagem se concentra no estudo do comportamento dos preços e dos volumes negociados.

Para realizar uma análise técnica do Ibovespa, é necessário utilizar ferramentas como médias móveis, bandas de Bollinger, MACD, entre outras. Essas ferramentas ajudam a identificar pontos de entrada e saída do mercado, bem como a determinar níveis de suporte e resistência.

Análise Fundamentalista

A análise fundamentalista é uma abordagem que se concentra na análise dos fundamentos das empresas que compõem a bolsa de valores. Essa abordagem leva em consideração fatores como o desempenho financeiro da empresa, a qualidade da gestão, a posição de mercado, entre outros.

Para realizar uma análise fundamentalista, é necessário avaliar os indicadores financeiros das empresas que compõem o índice, como o lucro líquido, o patrimônio líquido, a margem líquida, entre outros. Além disso, é importante avaliar o cenário macroeconômico do país, como a taxa de juros, a inflação, o desemprego, entre outros.

Em resumo, a análise de ações envolve a utilização de abordagens como a análise técnica e a fundamentalista. É importante entender as características e limitações dessas abordagens para tomar decisões de investimento mais informadas e conscientes, além de ter noção das oscilações ocorridas no mercado brasileiro, que refletem no Ibovespa.

Desafios e Oportunidades

Volatilidade do Mercado

O mercado de ações brasileiro, representado pelo índice Ibovespa, é conhecido por sua alta volatilidade. Isso significa que os preços das ações podem oscilar bastante em curtos períodos, o que pode causar incertezas e riscos para os investidores. No entanto, essa volatilidade também pode oferecer oportunidades para aqueles que sabem como identificar as tendências do mercado e aproveitar as oscilações a seu favor.

Para minimizar os riscos, é importante que os investidores diversifiquem suas carteiras, investindo em diferentes setores e empresas. Além disso, é fundamental estar sempre atualizado sobre as notícias e eventos que podem afetar o mercado, como mudanças na política econômica do país ou resultados financeiros das empresas.

Perspectivas Econômicas

O mercado de ações brasileiro também é influenciado pelas perspectivas econômicas do país. Nos últimos anos, o Brasil tem enfrentado desafios como a recessão econômica, a instabilidade política e a pandemia de COVID-19. No entanto, o país também apresenta oportunidades, como o aumento do consumo interno e a crescente demanda por produtos e serviços.

Para aproveitar as oportunidades do mercado, é importante que os investidores estejam atentos às tendências econômicas e invistam em setores promissores. Entre eles estão o setor de tecnologia, que tem apresentado um crescimento significativo nos últimos anos, e o setor de infraestrutura, que deve receber investimentos do governo nos próximos anos.

Em resumo, o mercado de ações brasileiro apresenta desafios e oportunidades para os investidores. Para maximizar os ganhos e minimizar os riscos, é fundamental estar sempre atualizado sobre as tendências do mercado e diversificar a carteira de investimentos.

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As maiores pagadoras de dividendos

10 de março de 2017

Nome	Classe da ação	Dividend Yield (12 meses até 08/03/17)
Braskem	PNA	10,30%
Estácio	ON	11,57%
Qualicorp	ON	11,69%
Kroton	ON	3,11%
BM&FBovespa	ON	3,58%
JBS	ON	3,63%
Banco do Brasil	ON	4,19%
Hypermarcas	ON	4,23%
Copel	PNB	4,46%
Bradesco	ON	4,73%
Ecorodovias	ON	4,80%
CCR	ON	4,88%
Cosan	ON	5,16%
Telefônica	PN	5,16%
Engie Brasil	ON	5,24%
Cetip	ON	5,54%
Bradesco	PN	5,55%
BBSeguridade	ON	5,69%
Itaú Unibanco	PN	6,14%
MRV	ON	6,32%
Smiles	ON	7,64%
Itaúsa	PN	7,73%
Santander	UNT N2	8,12%
EDP	ON	8,85%
Cemig	PN	9,09%

Clube de Investimentos

16 de fevereiro de 2017

Para aqueles que se interessarem pelo assunto, segue o arquivo com explicações da BM&FBOVESPA para download: Regulamento de Clube de Investimento. Este arquivo que nada mais é do que um documento PDF que contém o regulamento para se abrir um clube de investimento ligado a nossa bolsa de valores.

O clube de investimento possui vantagens e desvantagens:

Vantagem 1: o IR só é pago no resgate das cotas. Além de eliminar toda a complicação de calcular IR por operação todos os meses, há ainda uma outra vantagem embutida: você pode continuar aplicando a grana que seria usada para pagar IR, o que significa que no final você terá mais dinheiro.

clube-de-investimento

Veja a simulação a seguir: Um investimento inicial de R$100.000, em que se obteve um rendimento bruto de 10% por dois meses seguidos.

Um investidor individual no primeiro mês teria um lucro de R$10.000 e teria que pagar $1.500 de IR, sobrando R$108.500. No segundo mês, seu lucro seria de $10.850 e teria que pagar R$1.627 de IR (Imposto de Renda). No final dos dois meses, portanto, teria R$117.723.

Um clube de investimentos terminaria o primeiro mês com R$110.000. No segundo mês, o rendimento de 10% seria sobre esse total, portanto terminaria o segundo mês com $121.000. Ao sacar o dinheiro ao final do segundo mês, o cotista teria tido um lucro total de $21.000, tendo que pagar 15% disso de IR, ou $3.150. Ainda sobraria $117.850, mais do que o investidor individual. No longo prazo, faz uma boa diferença.

Vantagem 2: Os clubes de investimento podem fazer as mesmas operações que um investidor individual, incluindo VC, travas, futuros, mini contratos. A única exigência é que 67% de seu patrimônio esteja em média aplicado em ações. O “em média” é o segredo, pois permite que temporariamente o clube permaneça líquido, como logo após ser exercido em opções.

Vantagem 3: A corretora administradora do clube calcula e publica a rentabilidade diária, baseada nos preços de fechamento de seus ativos no dia anterior. É uma pequena vantagem, mas para um operador de taxa como eu, é legal ver sua cota subindo um pouquinho dia a dia, conforme o indicador (grega) theta vai comendo suas opções.

Desvantagem 1: As corretoras cobram uma taxa de administração alta para manter os clubes. A média é de cerca de 3% a.a. sobre o patrimônio líquido médio.

Desvantagem 2: Nenhum cotista pode ter mais do que 40% (não 50%, como foi dito acima) do total de cotas do clube. Isso é justamente para evitar “clubes de uma pessoa só”: primeiro, essas pessoas deveriam ter ingressos suficientes para justificar essa grana extra em seu nome, caso contrário podem ter problemas com o Fisco. Segundo, imagine o que aconteceria num caso de desastre, tipo morte ou invalidez deste “clube de uma pessoa só” (investidor único que opere dinheiro de várias pessoas de modo informal).

Desvantagem 3: A maioria das corretoras exigem um investimento inicial muito alto para abrir um clube de investimentos (em geral maior do que R$ 200.000,00). Algumas poucas o fazem para capitais menores.
fonte de consulta: forum.infomoney.com.br/viewtopic.php?p=835787#p835787

Outras considerações sobre clube de investimentos:

– Para investimentos de prazo inferior a 5 anos, o investimento individual é mais vantajoso que o clube de investimento;
– Para prazos superiores a 5 anos, o clube passa a ser mais vantajoso que o investimento individual;
– A vantagem do clube sobre o investimento individual aumenta de forma exponencial a partir dos 5 anos.

Em outras palavras, o efeito benéfico dos juros compostos sobre a parcela não paga de imposto de renda, só passa a ter efeito considerável após 5 anos.
fonte de consulta: forum.infomoney.com.br/viewtopic.php?p=944819#p944819

O que é um mico na bolsa de valores?

10 de fevereiro de 2017

Para quem começou a operar na bolsa valores já deve ter ouvido um papo muito, o qual é chamarem ações de micos. Este texto irá explicar melhor o que são micos exatamente, além de alertar ao investidor novato o perigo de se investir nessas ações sem conhecimento prévio da empresa e seus fundamentos. Um mico é uma ação de empresa falida ou em recuperação judicial(antiga concordata) que no geral custa menos de R$ 1,00, ou seja, na grande maioria das vezes os micos valem meros centavinhos. Os gráficos ficam sem movimento durante meses. De repente vem aquele volume atípico.

Investidores já devem ter escutado que a Kepler é mico, Aracruz virou mico, Varig é mico, OGX é mico e vai por aí a fora. Todos falam e citam micos com muita intimidade, mas você sabe o que é mico? Por que o uso desta denominação?

O que são micos na bolsa de valores? Micos na BM&FBOVESPA

Existe um jogo de baralho para crianças cujo objetivo é fugir do mico e é, não raras vezes, a primeira apresentação dos mistérios das probabilidades aos pequerrruchos. O fator sorte que guiará a criança ao longo da vida é mostrada ao infante neste inocente jogo.

O baralho, diferente dos utilizados pelos adultos, é composto de 49 cartas, 24 casais de bichos e 1 mico que não tem seu par. O carteador, normalmente a mãe ou tia de um dos pentelhinhos, embaralha as cartas e permite ao jogador à sua direita o corte do baralho. O jogador que cortar o baralho deverá retirar uma carta qualquer e colocá-la no centro da mesa, com a face voltada para baixo, distribuindo as demais cartas, uma a uma, entre os jogadores. Depois de distribuídas as cartas, os jogadores verificam os pares possíveis de serem formados, o pato envergando sua gravata formará par com a pata que ostenta colar e brinco, o peru, de gravata borboleta, formará par com a perua com laço na cabeça e assim por diante. Os pares formados serão baixados no centro da mesa e não farão mais parte do jogo. Assim que todos os jogadores tiverem abaixados os pares formados em suas mãos, inicia-se o jogo propriamente dito. O jogador à esquerda do carteador pega uma carta aleatoriamente dentre as presentes no leque de cartas do jogador à sua esquerda. Se um par for formado, o jogador abaixa esse par. O jogo segue dessa forma até que um jogador fique com uma única carta na mão, o mico, pois o o mico não tem sua parceira. Não há a mica. Esse jogador é declarado perdedor. Os pentelhinhos fazem uma grande gritaria e insultam o pobrezinho: “Ficou com o mico, ficou com o mico, ficou com o mico!”.

Na bolsa de valores, as ações consideradas micos são aquelas com grande potencial de não terem mais compradores a partir de um fato iminente. São ações de alto risco pois o investidor que estiver com ela pode não ter para quem vender, ficar com o mico na mão. Não há qualquer relação com o tamanho da empresa, o Citibank, a GM e alguns outros bancos americanos foram colocados na categoria de micos tão logo tiveram suas entranhas contábeis expostas ao mercado.

Outras características dos micos é o P/L negativo e o endividamento de CP (Curto Prazo) representando a maior parte, se não 100%, do perfil da dívida. Endividamento maior do que 1/3 do Ativo total no CP e a empresa já está em maus lençóis (bancos fora).

Veja o caso do ativo PQ HOPI HARI (PQTM4) 1T09 onde o PL ficou invertido e é representado pela cor vermelha do lado esquerdo, a cor vinho representa os direitos e obrigações de CP. A PQTM não está em fase de recuperação judicial, concordatária ou paralisada, mas já tem suas debêntures dadas como investimento perdido pela PREVI.

Mais algumas características dos micos, estão com a apresentação dos balanços mais de 2 trimestres atrasados, valor médio dos negócios abaixo dos 2.500 reais (ninguém quer arriscar muito dinheiro neles), valorizações e quedas meteóricas, prejuízos recorrentes, receita 12m inferior ao prejuízo anual, boa parte das empresas q ainda negociam suas ações por lote de mil (denotando desleixo).
Liquidez das ações dos micos pode até ser razoável, mas varia muito conforme o boato.
Alguns outros bons exemplos de Micos: PRO METALURG (PMET); HERCULES (HETA); COBRASMA (CBMA); CAF BRASILIA (CAFE).
fonte de consulta: forum.infomoney.com.br/viewtopic.php?f=7&t=10502&start=20

Confiram também esta relação interessante, critérios de classificação das ações de 5ª linha (micos):

Critérios utilizados:

– Não fazer parte do índice da Bovespa – IBOV;
– Fazer parte de uma das listas abaixo:
— Relação de empresas com o registro cancelado pela CVM;
— Lista de empresas com registro suspenso;
— Lista de companhias inadimplentes há mais de 3 meses;
– PL negativo;
– Satisfizer pelo menos dois dos critérios abaixo:
— Liquidez Corrente + Geral < 1; - DB (Dívida Bruta) / PL > 2 (para bancos pode ser utilizado DB / PL > 8 );
– Margem líquida 12 meses < -1 (Significando prejuízo > receita líquida; caso receita = 0 empresa não pode apresentar prejuízo).

Confira também:

Parâmetros de atratividade de ações

Até mais.

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Planilha para gerenciamento de risco na bolsa de valores

8 de fevereiro de 2017

Para quem tem o hábito de comprar e vender ações, minicontratos ou opções na Bolsa de Valores, não pode perder essa oportunidade. O analista de mercado financeiro André Moraes fez um kit imprescindível para você gerenciar o risco de suas operações Swing Trade. O arquivo zipado contém uma planilha de gerenciamento de risco e uma lista de ativos que o próprio analista usa nas operações e recomenda aos seus clientes.

O que você vai aprender com esse material:

– Como evitar que um único erro destrua seus resultados na Bolsa;
– Quais as melhores ações para swing trade;
– Como definir o alvo das operações;
– Onde posicionar a ordem de stop loss;
– Qual é a máxima exposição recomendável a um único ativo
– Como diversificar a carteira.

Assista ao vídeo clicando no link a seguir:
– Gerenciamento de Risco em Swing Trade.

Clique aqui para download da planilha para gerenciamento de riscos e lista de ativos sugeridas pelo autor do estudo.

Até próximo post.

Geral

Com a crise, empresas estão dando adeus à Bolsa de Valores

16 de abril de 2016

É incrível assistir de camarote um governo completamente perdido destruir uma economia. O PIB do Brasil deve contrair mais de 3% neste ano, com o desemprego se aproximando de dois dígitos e a inflação seguindo bem acima do centro meta do Banco Central, que é de 4,5%.

Somente em 2016 a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) analisa 14 pedidos de Ofertas Públicas de Aquisição (OPA) para fechamento de capital. Outros dois pedidos já foram aceitos neste ano. O órgão adotou recentemente medidas para facilitar a deslistagem de empresas da BM&FBovespa, concedendo licenças a exigências para realizar a operação.

As companhias com capital aberto na bolsa estão avaliando os prós e os contras de permanecerem listadas na BM&FBovespa, pois para ser uma empresa de capital existem muitos custos. Entre eles estão os gastos com a montagem e manutenção do departamento de RI (Relações com Investidores), produção e divulgação de eventos societários e publicação de demonstrações financeiras, por exemplo. Estes custos compensam em um quadro de economia em crescimento, já que a procura pelas ações aumenta, desta forma o valor de mercado das empresas fica maior, porém na crise financeira isto pode se tornar um peso no orçamento debilitado das companhias.

Trader vende apartamento para comprar Gerdau

23 de fevereiro de 2016

Conforme matéria que foi publicada no portal de finanças Infomoney, Trader vende apartamento para comprar ações da Gerdau e prevê alta de 200%, um grafista objetiva comprar R$ 400 mil em ações da companhia pensando em realizar o lucro daqui a 18 meses, quando atingir os R$ 10,00 previstos na sua bola de cristal, oops, gráfico.

Ainda segundo a matéria, aquele que está otimista com as ações da Gerdau (GGBR4) é Wagner Caetano, diretor da Top Traders e trader profissional com 14 anos de experiência na Bovespa. Caetano preferiu remar contra a maré, mesmo com o passado nebuloso que esse papel deixou para muitos profissionais experientes no mercado, e decidiu apostar pesado na compra da siderúrgica neste início de ano. O retrospecto extremamente favorável do trader em 2015 lhe garante, pelo menos, o benefício de explicar tamanha ousadia na Bovespa.

Claro, como não poderia deixar de ser diferente, piadas com o assunto começaram a pipocar nos fóruns de mercado financeiro. Entre eles, a mais engraçada até agora é esta aqui:

Vendeu e comprou gerdau:
antes-da-gerdau

E agora….:
depois-da-gerdau

Como vivemos no país da piada pronta, onde nada é levado a sério, o negócio é sorrir. LOL

Até a próxima piada.

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Minicontratos Futuros: Forças, Fraquezas, Oportunidades e Ameaças

15 de outubro de 2015

Por Marcos Souza (criador do site O Mapa da Mina do Mercado Financeiro)

Está na moda hoje em dia, entre os day traders brasileiros, as operações com minicontratos futuros, especialmente os popularmente chamados de mini-índice e mini-dolar. Pensando na atividade de trader enquanto negócio como qualquer outro, vou apresentar, nessas breves e objetivas linhas, uma análise baseada em um instrumento clássico da Administração: a Análise SWOT. Esta análise consiste em se identificar forças, fraquezas, oportunidades e desafios do negócio em estudo, e, no caso dos minicontratos futuros, quero focar nas operações especulativas de day trade com este instrumento financeiro, uma vez que há diversas outras modalidades de operação com minicontratos, cada uma com suas próprias características e objetivos.

Forças

– Alavancagem. Uma das grandes forças ou vantagens das operações com minicontratos é a possibilidade de se movimentar uma grande soma de dinheiro em operações de day trade dispondo de apenas um pequeno percentual dessa quantia depositado como garantia em sua conta da corretora.

– Maior obediência do comportamento do ativo à análise técnica clássica.

Fraquezas

– Alavancagem. Não, eu não errei na digitação. A mesma alavancagem que se apresenta como força, pode ser também a maior fraqueza desse tipo de operação. Pequenas oscilações contrárias a sua posição podem causar prejuízos enormes, com risco de perda total.

– Oscilações bruscas, ocasionando as chamadas “violinadas”.

Oportunidades

Baixo custo de oportunidade. Cada vez mais corretoras estão diminuindo os custos e as margens operacionais de garantia para que se opere com minicontratos no intradiário. Dessa forma, é possível ganhar dinheiro sem expor muito dinheiro ao risco. A maioria das corretoras aceitam também ações e outros ativos como garantia para as operações, de modo que é possível começar a operar até mesmo sem ter dinheiro disponível, caso você tenha algum ativo que possa entrar como garantia de margem.

Bilateralidade. Possibilidade de ganhar tanto na alta como na baixa.

Desafios

Disciplina. Na minha experiência como trader e como estudioso de métodos, setups e treinamentos, tendo já acompanhado mais de 500 alunos desde o início de suas operações com minicontratos, posso afirmar que o maior desafio para o trader que utiliza esta modalidade é a disciplina. Controlar o medo e a ganância, seguindo um método razoavelmente lucrativo, é o ingrediente essencial para o sucesso nessa jornada. No meu dia-a-dia de acompanhamento dos alunos do meu treinamento completo para esse tipo de operação, sempre chamo a atenção para a importância de não se prender a resultados imediatos ou mesmo sazonais. Manter um controle da média de ganhos mensais é fundamental para se avaliar se um método que você esteja utilizando é bom ou não para você.

Esta análise está longe de ser exaustiva, mas tendo em mente esses aspectos aqui apresentados, você poderá evitar as ciladas e aproveitar as oportunidades que esta promissora forma de operação na bolsa nos apresenta todos os dias.

Marcos Souza é sociólogo, blogueiro e criador do método SETUP MACD 15.

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10 passos para evitar perder dinheiro na bolsa de valores

16 de setembro de 2015

Defenda seu dinheiro na bolsa de valores com as orientações abaixo.

O desejo de ficar rico investindo na Bolsa de Valores é tão comum quanto o desejo de ganhar na loteria, isso acontece devido ao potencial de rentabilidade que investir na Bolsa pode proporcionar aos investidores, principalmente comparado aos investimentos de renda fixa.

Mas como nem tudo na vida são flores, junto a este grande potencial de desempenho, operar na bolsa pode expor o investidor ao risco de perder dinheiro, e é claro que ninguém quer isso.

Perder dinheiro é um tema que as pessoas não gostam de tratar, é difícil encontrar conteúdos sérios sobre o assunto e são poucas as empresas que tem interesse de mostrar para os seus clientes os riscos reais de operar na bolsa. Muitas preferem ludibriá-los, mostrar apenas o lado positivo de investir em renda variável.

Vejamos agora 10 passos de como evitar perder dinheiro na Bolsa de Valores que podem ser evitados facilmente apenas tomando algumas medidas:

1 – Conhecimento é a chave do sucesso

O primeiro passo é o que acredito ser o mais importante, pois a partir dele poderemos compreender as demais dificuldades de investimentos de renda variável.

As pessoas tendem a investir na bolsa iniciando pela prática e só procuram a teoria quando a coisa já está mais do que complicada. Por isso é importante antes de começar a operar na Bolsa de Valores buscar em primeiro lugar o conhecimento sobre tudo que envolve este investimento, e existem conteúdos feitos por grandes especialistas que estão disponíveis na internet gratuitamente e que pode ajudar o investidor a aprender a investir na bolsa.

Procurando primeiro aprender e depois começar a investir você saberá o que está fazendo e também estará preparado para qualquer dificuldade.

2 – Ter cuidado com fontes de notícias não confiáveis

É preciso ter cuidado ao operar tomando decisões fundamentadas apenas por notícias, pelos motivos listados abaixo:

Tenha certeza que a sua fonte é confiável e que a informação que leu ou ouviu está correta, muitas vezes ela pode até ser verdadeira, mas é bom verificar se a informação está completa, a omissão de pontos importantes pode ser um grande risco.

Outro motivo importante sobre operar baseado em notícias é que elas podem já estar precificadas na bolsa, ou seja, o mercado já absorveu está informação. Então para se posicionar é preciso ter certeza que estes dados são mesmo novidades para o mercado.

É importante ter em mente que sempre haverão pessoas com melhor acesso a determinada informação do que outras. Portanto muitas vezes quando a informação sai em um jornal ou portal de noticias muita gente já estava sabendo e já se posicionou no mercado. Por isso é bom ter cuidado.

Alguns sites lançam as chamadas “notícias bomba” sobre empresas e ações, apenas com a finalidade de que seu portal seja acessado muitas vezes e no fim das contas essas notícias nem são relevantes para o mercado ou seu conteúdo pode está atrasado ou mesmo é falso. Procure validar a informação em outras fontes e também veja os comentários postados pelos outros usuários sobre a notícia e sobre o site que encontrou a informação antes de montar uma operação na Bolsa de Valores .

3 – Nem sempre as empresas que gostamos podem ser bons investimentos

É comum encontrar no mercado pessoas que escolhem investir em empresas, que tem ações negociadas na bolsa de valores simplesmente por conhecer ou ter alguma afinidade com as empresas.

Mas nem sempre uma empresa que é de nossa confiança, seja pelo seu atendimento e qualidade do produto, por ter sua propaganda todo dia na TV ou mesmo pela sua sede ficar perto da nossa casa significa que a empresa poderá gerar oportunidades de investimento na Bolsa.

Para encontrar as melhores oportunidades é preciso ter auxílio de profissionais capacitados, ou seja, analistas e consultores que possuem experiência e as ferramentas corretas para encontrar boas opções de investimentos no mercado.

4 – Falta de tempo para investir

É importante ter tempo disponível para operar na bolsa, pois o mercado pode sofrer várias alterações ao longo do tempo e é bom ficar por dentro para não perder oportunidades.

Claro que isso pode variar de acordo com perfil de cada investidor, tem pessoas que possuem tempo disponível e operam ações na modalidade de day-trade, que são as operações que começam e terminam no mesmo dia, há investidores que preferem operar em períodos de curto, médio e longo prazo.

Mas mesmo comprando e vendendo ações em períodos mais longos, é importante ter um mínimo de tempo disponível para acompanhar o que está ocorrendo no mercado e como estão evoluindo as operações de sua carteira.

5 – Amor à ação

Investir na bolsa de valores é mesmo emocionante, mas a tomada de decisão precisa ser sempre com frieza e sensatez e não agindo de maneira emocional.

Algumas pessoas perdem muito dinheiro por achar que algumas empresas, mesmo em tendência forte de baixa, não irão se desvalorizar por muito tempo e que em algum momento os preços de suas ações voltarão a subir novamente. Desta forma vão mantendo a operação e só encerram quando o prejuízo está irreparável.

Outra situação é quando existe apego não apenas uma ação, mas a um determinado grupo de ações. Neste caso os investidores acabam perdendo oportunidade de investir em outras ações e contratos futuros, deixando de diversificar sua carteira e potencializar os ganhos de seus investimentos. Se por azar este grupo de ações escolhidas estão em queda no mesmo período, estes investidores perdem dinheiro sem ter condições de se recuperar, já que limitaram sua carteira.

É preciso investir com a visão de que as ações não são objetos de apego e sim ativos negociáveis que se não forem bem conduzidos podem levar a perda de capital.

6 – Colocar todos os ovos em apenas um cesto

Outra forma de perder dinheiro na bolsa de valores é direcionando todo o capital disponível em apenas uma oportunidade. Assim se esta operação vier a resultar em prejuízo o capital investido será prejudicado de uma vez só.

Por isso é importante diversificar a carteira e separar o capital disponível em fatias, direcionando o mesmo volume de dinheiro para cada operação que deseja entrar. É recomendado direcionar o mesmo volume para que uma operação não tenha peso maior que as outras.

Diversificar a carteira utilizando além de ações e investindo em outros ativos da bolsa, como por exemplo operar no Mercado Futuro também é uma boa maneira de diminuir o risco e aumentar o grau de retorno.

Assim compensando as operações que estão dando prejuízo com as que estão resultando em lucro.

7 – Não seja ganancioso

A vontade de ganhar mais do que foi projetado, muitas vezes pode ser um problema.

Acabamos perdendo dinheiro quando um trade atinge o objeto traçado e ao invés de encerrar a operação esperamos que o preço da ação suba ainda mais.

Fazendo isso corremos o risco da ação se desvalorizar, podendo voltar até o preço de entrada ou mesmo ficar abaixo dele gerando perdas. Assim uma operação que estava prestes a ser encerrada com lucro acaba dando prejuízo.

Para evitar que isso aconteça, seja disciplinado e siga sua estratégia a risca, respeitando os objetivos traçados para os trades.

Lembre-se que é melhor ficar chateado por não ter ganhado mais dinheiro do que ficar triste e com dor na consciência ao perder grana.

8 – Não delimitar as perdas

Mesmo entendendo que é possível perder dinheiro investido na bolsa de valores, alguns investidores, muitas vezes, entram nas operações sem definir o quanto estão dispostos a perder caso as operações encerrem com prejuízo.

É muito comum que os investidores em uma situação na qual suas ações estão se desvalorizando busquem aguardar o preço da ação subir até o objetivo traçado a qualquer custo ou mesmo sair da operação somente se ela voltar no preço de entrada, o chamado “sair no zero-a-zero”. E assim vão vendo o preço de suas ações caindo ainda mais e o seu capital sendo consumido pelas perdas. Ao invés disso, o investidor precisa está pronto para este momento de adversidade, delimitando as perdas antes de entrar em uma operação.

É possível fazer isso utilizado a ferramenta Stop Loss, com ele é possível traçar o patamar máximo de prejuízo aceitável. E caso a operação venha a dar prejuízo e consequentemente atingindo o stop loss, apenas uma pequena parte planejada do capital será afetado, preservando o montante principal.

Desta maneira o investidor continua no jogo e pode recuperar o capital perdido em outras operações.

9 – Fique atento aos custos operacionais

Ao operar no mercado de ações existem custos operacionais que são diferentes das perdas com os trade que resultam em prejuízo, alguns destes custos são: taxa de custodia das ações, corretagem, aluguel de BTC, emolumentos, entre outros.

Muitas vezes o investidor não se atenta a estes valores, e acaba desconsiderando de seus cálculos, correndo risco de mesmo com operações finalizadas com lucro ainda possa perder dinheiro no fim das contas, diluindo seu lucro com os seus custos das operações.

Então é muito importante além de considerar os custos operacionais, também avaliar se a corretora que utiliza tem custos adequados e oferece a melhor relação custo x benefício.

10 – Cuidado com ações que valem centavos

Existem empresas no mercado que não estão bem economicamente e isso influencia suas ações na Bolsa de Valores, algumas delas tem o preço da ação valendo centavos e mesmo assim acabam atraindo investidores.

Isso acontece porque nestes investimentos com baixo preço é possível comprar grandes quantidades de ações, e assim a possibilidade de gerar maior rentabilidade.

Mas na pratica não é tão legal como parece, investir nestas ações é bastante arriscado devido aos fatores a seguir:

Baixa liquidez – Ações que valem centavos não são operadas pelos grandes investidores e por isso elas têm grau de liquidez muito baixo. Então é possível que o investidor entre na operação e não consiga mais encerrar, ou até pode ser que consiga, mas vendendo as ações em um valor abaixo da cotação do mercado, devido à falta ofertas de compra disponíveis.

Pequenas quedas podem equivaler a grandes perdas – Vamos entender este ponto através de um exemplo. Imagine que uma ação vale R$ 0,10 e temos disponível para investir 5.000 reais, portanto, podemos comprar 50 mil destas ações, e é isso o que faremos hipoteticamente neste exemplo, mas infelizmente, logo após a nossa compra o preço das ações caiu para R$0,09, está queda não parece tão relevante não é? Porém ao fazer as contas de quanto isso nos custou, essa pequena variação equivale a 10% do nosso capital e encerrando a operação a 9 centavos teremos prejuízo de R$500,00, isso sem considerar os custos operacionais.

Por fatores como este é bom ficar de fora da ações que estão valendo centavos no mercado.

Espero que as orientações contribuam para que você possa conduzir melhor os seus investimentos na Bolsa de Valores, e assim conquistar os seus objetivos.

Ficou com alguma dúvida? Escreva nos comentários abaixo.

Equipe Toro Radar

www.tororadar.com.br

Geral

Simuladores de investimentos

11 de abril de 2014

Os simuladores de investimentos costuma funcionar como cursos práticos de mercado financeiro.
Existem muitos que fazem parte de um exército estimado em centenas de milhares de investidores nos simuladors, adeptos de jogos interativos que reproduzem na internet as condições encontradas no mercado financeiro real. Nos jogos de investimentos o internauta usa uma quantia de dinheiro virtual para investir em ações, fundos de renda fixa e correlacionados. Estes simuladores utilizam cotações oficiais, cobram taxas de corretagem e limitam os lotes de ações que podem ser comprados de acordo com a oferta do mercado, como se o investidor estivesse utilizando os serviços de uma corretora de verdade.
As empresas organizam rankings onde alguns oferecem prêmio e outros não. Hoje em dia são cada vez mais disputados por gente comum que sonha com a dinheirama no mundo real financeiro.

Um dos mais conhecidos, paga prêmios, bem competitivo é o Folha Invest. O simulador do segmento BMF também costumava funcionar muito bem na BM&FBOVESPA, para mercado futuro e derivativos, assim como o simulador do Tesouro Direto. Confira outras opiniões no site da própria bolsa brasileira:
– Simuladores da Bolsa

Veja também:

Até o próximo post.

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