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Pensando em pegar um empréstimo online? Confira as 4 melhores dicas para se proteger de golpes!

20 de dezembro de 2021

Pensando em pegar um empréstimo online? Confira as 4 melhores dicas para se proteger de golpes!

Despesas inesperadas, dívidas crescentes, boletos atrasados — quando se perde o
controle sobre a vida financeira e as contas não fecham no final do mês, a última coisa a
fazer é entrar em desespero. Uma saída para retomar o domínio da situação é o
empréstimo pessoal online.

Na hora do sufoco, conseguir dinheiro emprestado pela internet é uma alternativa eficaz.
Pela praticidade, o empréstimo online é uma excelente opção, inclusive para quem está
negativado. Além disso, é possível encontrar ofertas com parcelas acessíveis e pouca
burocracia.

Entretanto, alguns cuidados são necessários na hora de fechar o contrato. Há uma
infinidade de criminosos que se aproveitam da vulnerabilidade das pessoas e aplicam
golpes e ações fraudulentas, sob o disfarce de oferta de empréstimo.
Felizmente, é possível conseguir dinheiro emprestado na hora, de maneira segura na
internet. Vamos te indicar algumas formas de se precaver e fazer a melhor escolha.
Observando estes detalhes, você saberá identificar quais instituições são confiáveis e quais
não são.

Pesquisa e comparação

A primeira coisa a se fazer é pesquisar todas as opções de empréstimo que estiverem
disponíveis. Verifique os dados das financeiras, como CNPJ, site, redes sociais, avaliações
de clientes e registros nas empresas de Defesa do Consumidor.
Se a empresa tiver dados obscuros, contratos confusos, letras miúdas e o atendimento for
ruim, desconfie. Este é um sinal de alerta clássico de golpistas.

Confira os selos de segurança do site.

Todo site seguro exibe selos que certificam a confiabilidade. Sabendo reconhecer estes
símbolos, será mais fácil diferenciar os sites confiáveis e os sites maliciosos.
Em primeiro lugar, o endereço eletrônico deve iniciar com as letrar “https”, e não apenas
“http”. Em segundo lugar, os sites seguros devem conter o símbolo do cadeado na barra de
navegação.

Cuidado com mensagens em redes sociais e WhatsApp

Alguns criminosos mandam anúncios e propostas muito atrativas através de mensagens
virtuais. Desconfie de ofertas excessivamente vantajosas, com condições especiais,
diferentes das demais ofertas no mercado.
É recomendado nunca fornecer dados pessoais, dados bancários, senhas ou códigos, a
terceiros, via WhatsApp e semelhantes. Uma instituição de credibilidade jamais solicitará
estes tipos de dados de maneira assim informal. Normalmente, estes processos são feitos
diretamente pelos sites ou aplicativos das financeiras.

Nunca faça depósitos antecipados

Talvez esta seja a dica que merece maior atenção: nenhuma financeira legítima solicitará
depósitos antecipados, para a liberação do dinheiro. Esta é uma prática desautorizada pelo
Banco Central, é ilegal e é um forte indício de tentativa de golpe. Jamais deposite nenhuma
quantia antecipadamente. O pagamento do empréstimo é feita posteriormente á liberação
do dinheiro. A forma do pagamento e as taxas também devem ser negociadas antes da
assinatura do contrato.

Negativados podem pedir empréstimo?

Muitas vezes, pessoas registradas nas listas das empresas de Proteção ao Crédito
(“negativadas”) encontram dificuldade em encontrar aprovação na maioria das financeiras.
Por sorte, negativados ainda podem pedir empréstimo em algumas empresas, como é o
caso da fintech SuperSim, que tem altos índices de aprovação, inclusive para negativados.
No blog, você poderá saber mair sobre como conseguir empréstimo, tendo dinheiro rápido
para resolver seus problemas mais urgentes.

Convidados

Golpe do depósito antecipado: saiba como se precaver

7 de dezembro de 2021

Golpe do depósito antecipado: saiba como se precaver

Hoje os empréstimos online tem facilitado muito a vida daqueles que precisam desse serviço. Porém é preciso tomar todo cuidado no momento de contratar.

Todos cuidados devem ser tomados ao tentar tirar um empréstimo online, pois estão sendo registrados muitos golpes. Segundo o site Reclame Aqui o aumento dessas ocorrências chegou a 198% no último ano. Esse número é assustador.

Infelizmente as pessoas que caem nesses tipos de golpes são pessoas desinformadas, que durante o engano não percebem que estão sendo enganadas;

Nesse artigo vamos explicar como funciona o golpe do depósito antecipado, dicas de como não cair no golpe, como reconhecer uma instituição financeira séria e como fazer denúncia no Banco Central.

Fique conosco até o fim deste artigo, para saber os detalhes para saber como fazer seu empréstimo online.

O que é o golpe do depósito antecipado

Muitos podem ser os caminhos, ou estratégias usadas, mas o golpe do empréstimo antecipado consiste quando alguém em nome da instituição financeira solicita um depósito antecipado para que seu empréstimo seja liberado.

A razão usada para solicitar esse valor vem disfarçada de várias maneiras, vejamos algumas:

Taxas Administrativa
TAC – Taxa da Análise de Crédito
Taxa para inclusão do fiador ideal
Aumento do score
Pagamento de seguro
Adiantamento de parcela
Comissão do agente

Seja qual for a razão usada para criar uma necessidade de ter um depósito antecipado é momento de interromper a negociação, citamos acima alguns dos motivos relatados pelas vítimas, mas, fique atento eles podem usar razões diferentes ou novas, acredite tem pessoas especialistas em enganar.

Nesse momento pode estar ocorrendo um golpe duplo. Isso ocorre quando o consultor do empréstimo está agindo de forma individual ou sem o conhecimento da empresa. De toda forma existe uma tentativa de golpe se formando e você deve se proteger.

Como evitar cair no golpe do depósito antecipado

Você já viu acima algumas das maneiras que esse tipo de golpe acontece, porém voltamos a afirmar que essas estratégias mudam de acordo com que as pessoas vão sendo alertadas. Por isso, vamos deixar algumas atitudes preventivas, que lhe ajudarão a não cair no golpe do depósito antecipado. São elas:

A. Dados Pessoais

Não forneça seus dados no princípio da conversação,deixe o processo correr, entenda que seus dados podem ser usados para outros tipos de golpes.

Desconfie sempre quando perceber uma insistência pelos seus dados pessoais, principalmente quando esses dados fogem dos usuais nesse tipo de transação.

B. Propagandas Enganosas

Seja qual for o veículo de informação, se ele dá algum sinal de depósito antecipado, ligue seus alertas. Se for propaganda impressa, guarde como uma prova, se for em páginas da web (site, facebook, instagram, blog ou canal do Youtube) investigue o que puder. De toda forma, a prática de exigir empréstimo antecipado é um golpe.

C. Propostas Falsas

Uma das iscas daqueles que armam golpes, é cegar suas vítimas com propostas que atrai os que buscam vantagens, juros bem abaixo do mercado, prazos mais longos, isenção de consulta aos órgãos de proteção ao crédito, sem burocracia.

Geralmente as vantagens disfarçam as intenções, afinal ‘ninguém dá nada a ninguém’. Por melhor que sejam os benefícios, se pedir algum depósito antecipado, fuja,

D. Pessoas Físicas

Existem pessoas que emprestam dinheiro, isso chama-se agiotagem, eis uma armadilha bem maior que o golpe do depósito antecipado. No Brasil essa prática é considerada crime. Esse tipo de prática usa juros abusivos, as cobranças são recheadas de ameaças, e geralmente se algo der errado as consequências são sérias.

E. Investigue a Instituição

Se você seguiu todos os cuidados acima, podemos dizer que agora chegou no mais fácil e determinante. Nesse ponto do processo você sabe que está diante de uma empresa, e nesse campo existem órgãos que te ajudam a saber se a instituição trabalha de forma legal. Cabe a você tentar analisar. Ainda nesse artigo, vou dizer como procurar o Banco Central, para certificar o cadastro desta empresa que te oferece empréstimo.

Sabemos que o ideal é nunca precisarmos recorrer a empréstimos, mas existem momentos que é necessário. Se essa for a sua situação, tenha cautela e se pedir depósito antecipado, cancele o processo.

Reconhecendo uma Financeira Confiável

Verificar a confiabilidade da financeira faz parte do processo preventivo para todos que querem evitar problemas, afinal você procura um empréstimo e não uma dor de cabeça.

Além de todos os alertas que você já viu nesse artigo, quero deixar outros conselhos.

Segundo o Serasa existem dois sites que ajudam significativamente nessa pesquisa são eles: Reclame Aqui e Procon. Aqui você verá se existem reclamações contra a financeira que propõe o empréstimo.

Banco Central do Brasil

Este é o órgão regulador de todas as instituições financeiras do país. Para funcionar dentro do país, elas devem estar dentro de tudo que ele determina.

Mas o que talvez você não saiba é que o Banco Central tem um cadastro com todas as instituições financeiras do país, elas só podem operar em território nacional com a autorização do Banco Central.

Para consultar esse cadastro tem dois caminhos: acessar o site do Banco Central ou ligar para o 145 ( de segunda a sexta, das 8hs às 20hs).

Segurança nos sites

A tecnologia trouxe facilidades em nossas vidas, menos exposição, economia de tempo, praticidade e liberdade de acesso onde quiser. Porém é preciso ter certeza que o site que estamos usando é seguro.

As regulamentações do Brasil colocam a obrigatoriedade da segurança na empresa proprietária do site, para isso existem sistemas de proteção de dados, são softwares que emitem certificados que comprovam que aquele local virtual tem segurança.

O certificado SSL (Secure Socket Layer) é um dos modelos mais populares do Brasil.

Onde encontrar emprestimo online seguro

As opções são muitas, você já entendeu como identificar o golpe mais comum, do depósito antecipado, e viu também a importância de usar sites com certificações digitais.

Busque sempre por instituições confiáveis e com opções que atendam suas necessidades.

Além disso, os simuladores online podem te ajudar a encontrar as melhores taxas e prazos, assim como oferecem diferentes modalidades de crédito, como pessoal, garantia de imóvel ou sem comprovação de renda.

Geral

Reclamações disparam: Unick Forex suspende resgates por 10 dias

9 de agosto de 2019

A CVM faz alerta e determina suspensão de empresa de Forex FX Trading

Empresa oferece investimentos com rentabilidade muito acima do mercado e foi alvo de três alertas da Comissão de Valores Mobiliários

Unick Forex já vinha atrasando pagamentos, o que provocou a disparada das queixas de clientes no site Reclame Aqui!

A Unick Forex, uma empresa que oferece investimentos com rentabilidade muito acima do mercado e que foi alvo de três alertas da CVM – Comissão de Valores Mobiliários, anunciou na semana passada a suspensão dos pagamentos de resgates por dez dias. A empresa, que afirma ter mais de um milhão de clientes e 400 colaboradores, alega que está fazendo uma atualização de seus sistemas e precisa suspender os pagamentos. Depois, haverá um “cronograma para regularizar todos os pedidos de saques já efetuados” e que não foram pagos.

A Unick Forex já vinha atrasando pagamentos, o que provocou a disparada das queixas de clientes no site Reclame Aqui. Conforme o PortaldoBitcoin, a empresa já vinha atrasando os pagamentos desde junho. Em julho, reportagem do site mostrava que a empresa tinha 3.651 reclamações. Hoje, esse número já atinge 6.430, sendo que 5.142 queixas foram nos últimos seis meses. Em meados de julho, a Unick já tinha anunciado que estornaria os pedidos de resgates feitos até 12 de julho por conta de “e-mails hackeados”.

Um dia antes da “manutenção”, 1ª de agosto, a empresa Rede Invictus, ligada à Unick, divulgou comunicado informando que “um problema pontual” havia causado o atraso dos saques para algumas plataformas bancárias. “A previsão é que a normalização dos serviços comece amanhã”, disse a Invictus. No dia seguinte, porém, foi divulgado o comunicado da Unick suspendendo os pagamentos e informando da “atualização do sistema”.

O que acontece com o seu dinheiro quando a corretora quebra?

5 de julho de 2019

O que fazer para quem é cliente da corretora Walpires após o BC decretar liquidação extrajudicial ?

Gradual Investimentos: corretora teve falência decretada na última semana (BM&FBovespa/Divulgação/)

Maximus Digital fecha e deixa 50 mil pessoas no prejuízo

A Justiça de SP determinou na semana passada a falência da Gradual Investimentos, pouco mais de um ano depois de a corretora ter a liquidação extrajudicial decretada pelo Banco Central, em meio a acusações de fraudes na Previdência de diversos municípios.

Recuperação de prejuízo devido à falha de instituições financeiras

Não costuma acontecer com frequência, mas as corretoras podem quebrar. Este é um dos grandes medos de qualquer investidor: se a instituição em que eu coloquei meu dinheiro deixar de existir, eu perco tudo o que tinha investido? A reposta é não. Isso porque as corretoras funcionam apenas como intermediárias de investimentos.

“O dinheiro que o cliente tem aplicado em carteira junto àquela corretora está seguro, porque ela é uma simples custodiante”, diz o advogado Luiz Roberto de Assis, sócio da área de direito bancário do escritório Levy & Salomão Advogados. “Basta transferir a custódia para outra instituição.”

As corretoras são uma espécie de revendedoras de papéis emitidos por outras instituições, como bancos (que oferecem CDBs, LCAs e LCIs), empresas (que emitem ações e debêntures), ou o governo, que emite os títulos públicos.

Mesmo que a compra seja feita por meio da corretora, o depósito pertence aos emissores, e o investidor só perde esse dinheiro, bem como os rendimentos que vierem dele, caso o emissor quebre ou deixe de pagar; mas não a corretora que os vendeu.

Cada compra de um desses papéis é registrada em uma das chamadas centrais de custódia: a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CNDL) e a Cetip, hoje englobadas pela B3, e o Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic), do Banco Central, que centraliza registros de títulos públicos federais.

Esse registro é feito no CPF do comprador, e é a gestão dele que é transferida para outra corretora quando a original deixa de existir. Para isso, os antigos clientes devem abrir uma conta em uma nova corretora e solicitar a transferência de custódia.

Em processos de liquidação ou falência, como o da Gradual, as autoridades definem e divulgam um liquidador ou administrador judicial, que é o contato dentro da empresa responsável por atender clientes e ajudar na localização e transferência de custódia dos investimentos.

Risco está no dinheiro em conta

A segurança das custódias não significa que as aplicações feitas por meio de uma corretora sejam totalmente à prova de falências. O risco, explica o advogado, está no dinheiro que o cliente tenha parado ou para receber em sua conta naquela instituição. Pode ser o pagamento do resgate de alguma ação, de uma transferência vinda de outro banco ou um saldo que simplesmente deixou ali para investir mais tarde.

“Esse dinheiro, sim, o cliente corre o risco de perder, porque é um depósito que está, de fato, com a corretora, e ele pode ter que ir para a fila de credores daquela massa falida para esperar ser pago.”

Para parte desses casos, há ainda a proteção do Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos (MRP), instrumento do braço de supervisão da B3, a BSM Supervisão de Mercados, que garante a devolução de até 120 mil reais aos investidores por prejuízos relativos a má gestão ou falência das instituições, nas operações ligadas à bolsa de valores.

É um similar para a renda variável do já mais conhecido Fundo Garantidor de Crédito (FGC), o mecanismo que reembolsa investidores na falência ou calote de bancos – o dinheiro depositado em corretoras não é protegido pelo FGC.

O MRP garante a devolução, dentro do limite estipulado (R$ 120 mil), do dinheiro do investidor que ficou na conta da corretora que faliu. Vale, entretanto, apenas para situações muito específicas ligadas a operações na bolsa, como o pagamento da venda de ações feito nos dias imediatamente anteriores à abertura do processo de liquidação ou falência daquela corretora.

O pedido do reembolso deve ser feito junto à instituição e à BSM, que, desde o final do ano passado, disponibiliza o processo de solicitação do MRP pela internet. Os clientes prejudicados têm um prazo de 18 meses para solicitar o ressarcimento, contados a partir da data de abertura do processo de liquidação.

Gradual segue com atendimentos

No caso da Gradual, esse prazo está sendo contado desde maio do ano passado, quando foi decretada a liquidação pelo BC. Foi também naquele momento que foram abertos os processos de transferência de custódia dos investimentos de seus clientes para outras corretoras.

De acordo com as últimas informações disponibilizadas no site da empresa, a Gradual, fundada em 1991, possuía 60 mil clientes e 7 bilhões de reais sob custódia. O passo a passo para solicitação de transferência está disponível em seu site. A página segue no ar apenas com informações sobre o processo de liquidação. O atendimento, por meio do telefone (11) 3104-4495, também continua ativo para suporte e dúvidas.
fonte de consulta: exame.abril.com.br/seu-dinheiro/gradual-falencia-o-que-acontece-corretora-quebra

E você, o que pensa a respeito?
Deixe a sua opinião.

Até o próximo post.

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A CVM faz alerta e determina suspensão de empresa de Forex FX Trading

21 de maio de 2019

forex trading

A determinação da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) é que a empresa interrompa imediatamente a captação de clientes no país, sob pena de multa diária de R$ 1.000.

A CVM emitiu alerta por atuação irregular e determinou a suspensão das operações da FX Trading, que oferece uma plataforma para operações com moedas. Segundo a autarquia, a empresa fazia captações de clientes no Brasil através de seu site e por redes sociais. A determinação é de que a empresa interrompa imediatamente a captação de clientes no país, sob pena de multa diária de R$ 1.000. A FX Trading pode enfrentar um processo disciplinar que pode levar a punições contra a empresa e seus sócios.

A captação de clientes no Brasil para operação no mercado financeiro depende de autorização da CVM. Como o mercado de Forex e outros derivativos no país não são regulados, não há nenhuma empresa autorizada a fazer esse tipo de captação no país.

A atuação da CVM contra o mercado de Forex e outras operações irregulares tem aumentado nos últimos meses. Em abril, a CVM reforçou alerta contra a operação irregular da Unick e abriu processo sancionador contra a empresa e seus sócios.

No mesmo mês, emitiu alertas contra a HQ Broker e a Stakeshop, que também captavam clientes. Outros alertas atingiram a Zero10 Club, Allium Sociedade Médica, Giovanella Huxleer, NQZ Participações, Euro Capital e Olymp Trade.
fonte de consulta: moneytimes.com.br/cvm-faz-alerta-e-determina-suspensao-de-empresa-de-forex

Especialistas finalmente quebraram o laptop do CEO da criptografia que morreu com acesso exclusivo a US $ 137 milhões. Mas o dinheiro já foi embora.

6 de março de 2019

[BITFRAUDE BREAKINGNEWS] Tribunal no Canadá ordena criador da Plexcoin a transferir 420 Bitcoins para Justiça canadense

E aí, mais um golpe no mundo das fraudes coins? US$ 190 mi em criptomoedas sumiram após morte de dono de casa de câmbio.
Quando o CEO de uma casa de câmbio no Canadá morreu, a empresa ficou devendo milhões aos seus clientes!

Mission Impossible (DC)
Business Insider: Experts finally cracked the laptop of the crypto CEO who died with sole access to $137 million. But the money was already gone.

Milhões de dólares estavam faltando quando o CEO de uma bolsa de criptomoedas morreu sem compartilhar as senhas com suas contas. Investigadores recentemente quebraram seu laptop – apenas para descobrir que o dinheiro havia acabado.
Gerald Cotten, o fundador da QuadrigaCX, foi pensado para ter acesso exclusivo aos fundos e moedas trocados nele. Após sua morte em dezembro, seus colegas disseram que cerca de US $ 137 milhões em criptomoedas pertencentes a cerca de 115.000 clientes foram mantidos offline em “armazenamento a frio” e inacessíveis.

O caso provocou inúmeras teorias, incluindo que Cotten forjou sua própria morte e fugiu com o dinheiro. Um auditor apontado pelo tribunal, a Ernst & Young, conseguiu quebrar o laptop de Cotten e descobriu que as contas foram esvaziadas em abril, oito meses antes de sua morte, informou em um relatório na semana passada.
“Em abril de 2018, o bitcoin remanescente nas Carteiras Identificadas de Bitcoin Frio foi transferido, trazendo os saldos para zero”, disse o relatório.

Os investigadores disseram que encontraram outras questões também, como a de que a Quadriga manteve “livros e registros limitados” e nunca relatou seus dados financeiros.
A Ernst & Young também informou que encontrou 14 contas de usuários ligadas a Cotten que negociaram na bolsa da Quadriga e retiraram criptomoedas para endereços não vinculados à Quadriga.
Sobrecarregado com US $ 190 milhões em dívidas e incapaz de encontrar ou acessar o dinheiro, a Quadriga pediu proteção ao credor no final de janeiro. Um tribunal da Nova Escócia lançou nesta semana uma tábua de salvação para a companhia, concedendo uma prorrogação de 45 dias que impede que os credores entrem com ações judiciais até meados de abril.

Kraken (bolsa norte-americana de criptomoedas que opera no Canadá, na UE, no Japão e nos EUA) está oferecendo $ 100.000 para informações sobre onde o dinheiro da Quadriga foi.

E você, o que pensa a respeito?
Deixe a sua opinião.

Até o próximo post.

Convidados

6 importantes dicas para não cair nas pirâmides financeiras

27 de dezembro de 2018

Estude: Sinais que você está diante de um golpe de pirâmide com Bitcoin

Sinais que você está diante de um golpe de pirâmide com Bitcoin
Se faz necessário saber como identificar ação de estelionatários que praticam Esquema de Pirâmide financeira, o qual paga investidores antigos com dinheiro dos novos e é ilegal, além de gerar graves prejuízos aos que ficam.

Nestes tipos de esquemas existe geralmente uma ausência de produtos ou serviços a serem comercializados. O foco principal é o recrutamento de novos investidores.

As pirâmides financeiras são modelos de negócio que funcionam recrutando membros e que ao invés de fornecer produtos/serviços reais, promete lucros aos que inscreverem novos membros no negócio. A pirâmide paga os investidores antigos com dinheiro dos novos investidores. Esse esquema é insustentável no longo prazo, infringe as leis e gera graves prejuízos aos que permanecem no negócio.

O primeiro esquema conhecido de pirâmide financeira foi estruturado nos EUA pelo Ítalo Americano Carlo Ponzi em 1919. Ponzi fazia arbitragem (uma prática legal) usando selos postais de resposta internacionais que poderiam ser revendidos com ágio. Ponzi prometia devolver 50% do investimento em 45 dias ou 100% em 90 dias.

No lugar de aplicar o dinheiro, ele redistribuía o valor pago pelos novos participantes. O sucesso do esquema atraiu milhares de investidores. O golpe continuou até 1920 quando Ponzi foi preso e deportado para a Itália. Ele faleceu pobre no ano de 1949 na cidade do Rio de Janeiro.

Diercio Ferreira, Economista e Educador Financeiro, denota que este modelo é completamente insustentável e exemplifica que se o negócio girar sucessivamente com dez pessoas indicando dez novos membros todo mês, exponencialmente em 11 meses a pirâmide atingiria 10 (dez) bilhões de pessoas (mais que a população mundial). A pirâmide naturalmente vai quebrar e muitos investidores perderão dinheiro.

Os golpistas podem lucrar sem gastar nada, bastando incluir membros fictícios (falsos associados) na parte superior da pirâmide, garantindo que estes zumbis lucrem antes dos reais participantes que sofrerão prejuízos quando a pirâmide fatalmente colapsar.

A principal característica de uma pirâmide financeira é que os lucros dependem do recrutamento de participantes adicionais, além da ausência de um produto ou serviço a ser comercializado ou existindo um produto/serviço este é vendido a preços superfaturados para outros membros afiliados. No entanto, a comercialização do produto/serviço não é relevante porque o foco da estratégia está no recrutamento de novos investidores.

Este tipo de fraude promete altos retornos sem riscos num lapso temporal muito curto. Promete fluxos regulares de rendimentos, independentemente das reais condições da economia do País.

Os donos de um esquema pirâmide em geral abusam da exibição do luxo e da riqueza como forma de atrair adeptos, apresentam-se dentro aviões, mansões, iates e carros de luxo como símbolo de seu sucesso
Outra característica é que os supostos investimentos e seus participantes em geral não estão registrados em órgãos de controle como a Comissão de Valores Mobiliários ou a Associação Brasileira de Franquias. As pirâmides financeiras não possuem qualquer vínculo com as normas legais, trabalhistas ou tributárias.

Confira:

Cheque os produtos

Examine se algum produto ou serviço real está sendo comercializado. Verifique se estão sendo úteis apenas como caminho para que outras pessoas que serão recrutadas entrem na pirâmide e se qualifiquem como membros. Esta é uma das marcas de uma pirâmide financeira que se disfarça como marketing Multinível.

Seja cético

Fique atento quanto a promessas de altos retornos ou rendimentos imediatos em um curto período de tempo sem riscos ou com riscos quase nulos, isso pode envolver algum tipo de fraude. Seja extremamente cauteloso se a rentabilidade estiver sendo gerada por algo que você nunca ouviu falar.

Foco em Recrutamento

O esquema de Ponzi é uma forma de investimento hierarquizado. Começa com pessoas que recrutam outras para investir em vários esquemas diferentes. Estes, por sua vez, recrutam outros investidores. Aos novos investidores é prometida uma elevada rentabilidade de seus investimentos.

Histórico do investimento

Verifique como o investimento foi realizado no passado. Se eles não lhe derem informações, ou as informações que você recebe não puderem ser verificadas, isso lhe diz que o investimento não é bom.

Suspeite de ofertas não solicitadas

Caso alguém entre em contato com você de forma inesperada, convidando-o para um seminário de investimentos patrocinado por pessoa/empresa desconhecida no mercado financeiro e de capitais, acenda um alerta vermelho.

Ter cautela

Pessoas querem criar um senso de urgência para levar outras pessoas a investir. Quando você for confrontado com esse tipo de técnica de vendas, dê um passo para trás e pergunte a si mesmo: “com que frequência uma oportunidade é única na vida?”. A resposta é quase sempre nunca.

E você, o que pensa a respeito deste tema? Deixa a sua opinião.

Até mais.

Convidados

O que fazer para quem é cliente da corretora Walpires após o BC decretar liquidação extrajudicial ?

5 de outubro de 2018

A liquidação da Walpires corretora foi anunciada na manhã desta sexta-feira (05/10/2018) !

Dicas para evitar armadilhas ao investir por meio de bancos

BC decreta liquidação extrajudicial da Walpires: o que fazer se você é cliente da corretora
fonte de consulta: infomoney.com.br/onde-investir/acoes/noticia/7661210/bc-decreta-liquidacao-extrajudicial-da-walpires-o-que-fazer-se-voce-e-cliente-da-corretora

Recuperação de prejuízo devido à falha de instituições financeiras

O BC (Banco Central) decretou hoje de manhã a liquidação extrajudicial da corretora Walpires por grave situação patrimonial e de liquidez, graves violações às normas legais que disciplinam a atividade da instituição e a existência de prejuízos que sujeitam a risco anormal os seus credores.

No site da Walpires foi escrito:

– Informamos que, devido ao encerramento das atividades da empresa, os clientes da Walpires S.A. Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários, por transações de câmbio, custódia de valores, fundos administrados e outros serviços prestados pela mesma, deverão aguardar orientações quanto aos procedimentos a serem adotados relativamente a seus interesses, o que será notificado por intermédio do site.

Esta corretora foi fundada em 1963 em São Paulo por Waldemar Pires, que na época atuava como preposto de corretor oficial de fundos públicos. Dois anos depois, uma nova resolução do Banco Central passou a permitir que os corretores oficiais e seus prepostos transformassem seus escritórios em Sociedades Corretoras; foi a partir daí que a Walpires começou a atuar no mercado da bolsa de valores.

Ela não informa quanto tinha em custódia e nem o número de clientes. Se você é um deles, confira abaixo o que você deve fazer para reaver seus investimentos.

Entre em contato com a corretora

A B3 recomenda que, antes de tudo, o cliente entre em contato com a corretora. A Walpires informa em seu site que foram encerradas as atividades de venda de ações, operações de câmbio (compra e venda de moeda estrangeira, importação, exportação, ordem de pagamento, etc.), compra e venda de ativos, aquisição ou resgate de cotas de Fundo.
Ela recomenda que os clientes entrem em contato pelo telefone (11) 2808-7066, pelo e-mail contato@walpires.com.br ou por correspondência endereçada para Avenida Brigadeiro Faria Lima, 1309 – 9 andar, Pinheiros, São Paulo/SP – CEP 01452-002.
Para transferência de custódia, a CVM estabelece preencha um formulário chamado STVM (Solução de Transferência de Valores Mobiliários), disponível no site das corretoras, reconhecer firma e enviar o documento digitalizado para o e-mail apontado pela Walpires. Para isso, você precisará já ter conta em uma outra corretora.

Se tiver problemas, acione a Bolsa

O ombudsman da B3 recebe queixas sobre os processos de negociação, custódia e liquidação das operações realizadas na Bolsa e pode atuar na mediação do problema entre o investidor e a corretora.

Faça uma reclamação no MRP

Se o seu problema não for resolvido de facilmente, você pode apresentar uma reclamação ao MRP (Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos), que irá analisar e julgar a situação e, em caso de procedência, ressarcir o cliente até o limite de R$ 120 mil. No entanto, o MRP tem regras específicas e, muitas vezes, o investidor não poderá contar com a cobertura.

Uma das principais exigências para o ressarcimento do saldo da conta corrente, por exemplo, é que o valor seja proveniente de operações efetuadas na própria Bolsa, como a venda de ações ou opções. Já se o cliente fez uma TED (transferência eletrônica disponível) do seu banco para a conta da corretora e ainda não tiver utilizado o dinheiro para comprar algum papel, o mecanismo não ressarcirá o valor.

Outra situação em que os clientes não poderão contar com a cobertura do MRP é quando o valor disponível na conta foi resultado da liquidação de aplicações como CDB (Certificado de Depósito Bancário), LCI (Letras de Crédito Imobiliário), LCA (Letras de Crédito do Agronegócio) ou fundos de investimento.

A reclamação ao MRP pode ser enviada através deste link. As reclamações devem ser apresentadas até 18 meses após a data do fato que gerou o prejuízo e deve ser feita por escrito e assinada com firma reconhecida.

Antes, descubra se sua reclamação é válida. O MRP só faz ressarcimentos em casos de:

– inexecução ou execução infiel de ordens;
– uso inadequado de números e valores mobiliários ou outros ativos, inclusive em relação a operações de financiamento ou de empréstimo;
– entrega ao investidor de valores mobiliários ou outros ativos ilegítimos ou de circulação restrita;
– inautenticidade de endosso em valores mobiliários ou outros ativos ou ilegitimidade de procuração ou documento necessário à sua transferência;
– encerramento das atividades.

Inclua as seguintes informações e documentos:

– nome da instituição, bem como de eventuais administradores, empregados ou prepostos, que tenham causado o prejuízo reclamado;
– descrição precisa do fato que gerou o prejuízo (indicar datas, horários, ativos envolvidos, etc);
– valor de prejuízo sofrido (limitado a R$120 mil por ocorrência);
– opção de recebimento dos recursos: dinheiro ou ativos (não é possível pedir ambas);
– cópia autenticada do documento de identidade;
– cópia autenticada do CPF;
– cópia autenticada do comprovante de endereço;
– se for o caso, procuração com firma reconhecida.

Para acelerar o processo de ressarcimento (quando for o caso), o MRP sugere que, no momento da apresentação da reclamação já seja incluso comprovante atualizado de titularidade de conta corrente indicada pelo investidor para depósito do valor de ressarcimento, como cópia de cheque, cabeçalho do extrato, cópia de cartão de débito ou declaração bancária assinada pelo Banco.

Boa sorte a todos os prejudicados por esta falência!

Até o próximo post.

Convidados

Questão para reflexão: HQ Brokers é golpe?

10 de agosto de 2018

home-broker

APENAS UMA QUESTÃO PARA REFLEXÃO com base na liberdade de expressão * e estudos de outros sites os quais são referenciados no transcorrer deste post:

– Afinal de contas, HQ Brokers é mais um golpe digital no mundo dos investimentos igual tantos outros que surgiram na história recente da internet brasileira?

*Liberdade de expressão é o direito de qualquer indivíduo manifestar, livremente, opiniões, ideias e pensamentos pessoais sem medo de retaliação ou censura por parte do governo ou de outros membros da sociedade. É um conceito fundamental nas democracias modernas nas quais a censura não tem respaldo moral.

Conferir também http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/Constituicao/Constituicao.htm

Vale a pena ler o relato a seguir:

“Pessoal, vou narrar um golpe que está rolando por aí por telefone.
Recebi uma ligação de uma mulher que se diz Daysa, o telefone começa com 00, é chamada internacional ou Voip.
Ela diz que é do setor de captação, mas nem fala da empresa, depois que você insiste ela diz que é da HQ Brokers.
A pergunta: “Você ouve esse tipo de ligação até esse ponto?”
Normalmente eu desligo antes, mas ela falou de um jeito diferente das “telefonistas padrão” e fala de um jeito pessoal, para você achar que é alguém que você conhece. Ah, ela sabe seu nome. Então você atende e ela diz “Senhor fulano?”
Enfim… ela fala que está ligando para retornar um contato seu, que você deixou os dados de contato no site da corretora. O que é maior mentira, mas como ela sabe seu nome e telefone, você dá alguma corda.
Depois da oferta, ficou claro que era golpe. Depois explico em detalhes, mas ela fala que você pode abrir conta e operar forex a partir de 100 dólares, que faz o depósito em reais no Brasil e ele é convertido para dólares no exterior, um monte de goma. Se você sabe que não pode ser assim pela regulamentação do Bacen, a casa da titia cai e fica claro que é golpe.
Opero com corretoras do exterior, mas aí você faz uma wire transfer e aplica tudo como se estivesse lá. Não tem esse papo fiado. E cem dólares para começar? Piada, né? No meu banco lá fora tive que fazer um depósito inicial de 5 mil euros…
Infelizmente tem gente caindo nesse golpe. Fica iludido com a possibilidade de investir no exterior (em ativos que nem conhece, como Forex) e transfere os tais 100 dólares para a pessoa.”
fonte: Atenção: Golpe HQ Brokers

Vejam no Reclame Aqui diversas reclamações sobre a empresa, além de outras no link citado logo acima.

Ler também:

Questão para reflexão: Akmos é uma pirâmide financeira?

Até mais.

Convidados

[BITFRAUDE BREAKINGNEWS] Tribunal no Canadá ordena criador da Plexcoin a transferir 420 Bitcoins para Justiça canadense

31 de julho de 2018

Desembalando os 5 maiores golpes de criptomoedas
…

Plexcoin

Esta ICO em particular foi cortada pela raiz em dezembro de 2017 depois de ser rotulado como um esquema típico de retorno sobre investimento ponzi. A Plexcorp estava prometendo aos investidores mais de 1.300% de retorno sobre o investimento por mês antes que a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA ordenasse que a empresa parasse as operações.

Mais de $15 milhões foram levantados durante a ICO da Plexcoin. Felizmente, todos os fundos foram congelados pela SEC e o fundador Dominic Lacroix foi preso.

Curiosamente, foi a primeira vez que a SEC interveio e acusou uma ICO através de sua Unidade de Crimes Cibernéticos. As ofertas da Plexcoin também foram classificadas como uma garantia, daí a decisão da SEC de apresentar queixa.
…

Dominic Lacroix, acusado de aplicar um golpe financeiro através da venda de uma criptomoeda chamada ‘PlexCoin” (por meio de uma ICO), foi obrigado a transferir US$ 3,724 milhões em bitcoins (cerca de R$ 12 milhões), em pleno tribunal no Canadá, senão ele seria mandado para a prisão.

“Você é passível de desrespeito ao tribunal”, advertiu o juiz Raymond W. Pronovost, acrescentando que ele não hesitaria em mandá-lo para a prisão caso não cumprisse a ordem. A audiência aconteceu no dia 06 de julho, de acordo com a rede de notícias Radio-Canada.

O magistrado havia comunicado Lacroix no dia anterior e disse que o tribunal havia nomeado Hugo Babos-Marchandum, administrador temporário dos bens da família do acusado, para intermediar a transferência dos bitcoins.

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